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银行三违反三套利自查报告-w66利来

时间:2020-02-27 16:36:45

  该行内控合规部组织各部门负责人召开了专题会议,对银行业市场乱象整治和“三违反”“三套利”“四不当”专项治理工作进行了安排部署,要求各部门各专业严格按银监局要求的检查重点认真开展自查工作,按照银监会“三违反”“三套利”“四不当”专项治理要点,逐条进行了分工,做到了统一安排,各司其职、各负其责。以下是yjbys小编整理的三违反三套利自查报告模板,欢迎参考!

  最新三违反三套利自查报告模板一

  为有效防范金融风险,贯彻落实银监部门专项治理工作要求,强化重点环节管控,徐州铜山农商银行全面启动“三违反、三套利、四不当”专项整治工作,动员全行上下进一步统一思想,明确工作目标,充分认识此次专项治理工作的重要意义和必要性,以高度的责任感、使命感扎实开展好专项治理自查和问责整改各阶段工作,确保取得实效。

  加强领导,保障支撑到位。专项治理工作任务重、时间紧、要求高,为进一步加强组织领导和责任落实,该行成立由董事长任组长的银行业市场乱象整治和“三违反”“三套利”“四不当”专项治理领导小组,设立办公室明确了工作机制。以高度的责任感认真组织开展专项治理检查和后续问责整改,认真落实自查的主体责任,全面反映检查发现的问题,确保工作质量,切实防范风险。

  明确要求,部署问责到位。按照银监部门和省联社工作要求,该行近日召开专题会议,董事长进行专题部署,详细阐述专项治理工作的背景、概念、重要性以及如何开展自查工作,并结合实际提出了明确要求。一是统一思想,高度重视,贯彻学习到位。二是坚持党的领导,以问题为导向,早发现、早处置、早沟通,严格责任落实,保证全面自查到位、问题整改到位、责任追究到位。三是强化组织实施,充分调动人力物力,分清主次和重点,保质保量完成各阶段工作任务。四是统筹协调推进,与改革发展有机结合,在整治中发展,在规范中发展,确保整治和发展两不误。落实责任,考核推进到位。制定《徐州铜山农商银行“银行业市场乱象”整治和“三违反”“三套利”“四不当”专项治理工作方案》,明确了检查目的、检查对象、检查重点、检查组织方式和分工等,要求一是认真学习系列文件,通过在线考试题库全员测试、纳入合规案防学习计划和网络学院、通过视频发布融入“每周一讲”,确保有学习有笔记。二是认真自查,对照工作要点逐条、逐项进行对位检查,切实做到应查尽查、不留死角和盲区。三是认真整改,对检查发现的所有问题、隐患和风险建立整改台账,进一步强化制度执行、监督、考核和问责机制,筑牢依法依规经营的制度基础和机制保障。

  最新三违反三套利自查报告模板二

  近期,银监会密集发文,在银行业开展多个专项整治行动。,全面排查风险。其中,、空转套利、关联套利”专项治理工作的通知》,,于11月30日前全面完成自查、。整顿范围为2016年末有余额的各类业务,必要时上溯或下延。

  不少业内人士认为,,各类违法违规、资金套利的金融乱象将被严厉整治,尤其是过去两年快速膨胀的同业业务和理财业务,将面临去链条、。

  纵观《通知》,其主要原则还是防风险,对当前银行业存在的套利行为进行了全面梳理。要求各银行业金融机构董事会切实负责同业、理财等通道业务的风控工作,对本机构通道类业务近年的发展情况进行梳理和总结,检查是否存在过激或与本行风险管控能力不相适应的发展战略及规划。通道类业务发展速度和规模过高且风险管理能力明显跟不上要求的机构,应制定切实有效的整改计划。

  本次专项治理行动针对三方面套利行为展开。具体来看,,重点梳理规避信用风险指标、资本充足指标、流动性风险指标等违规套利行为;针对空转套利,重点梳理信贷空转、票据空转、理财空转、同业空转等套利行为;关联套利则主要涉及违规向关联方授信、转移资产或提供其他服务、违反或规避并表管理规定的操作。

  值得注意的是,针对过去两年快速发展的同业业务,《通知》对其中存在的违规套利行为重点提及。其中,《通知》要求对于同业融入资金余额占负债总额超过三分之一的情况进行梳理。一城商行人士表示,此举意味着同业存单也需计算在内,这将在一定程度上抑制银行大规模扩张同业存单。此外,《通知》还表示严禁同业存单空转,,甚至通过自发自购、同业存单互换等方式来进行同业理财投资、委外投资、债市投资,导致期限错配,加剧流动性风险隐患,延长资金链条,使得资金空转套利,脱实向虚。

,同业存单的扩张可能会显著放缓。不过,这对市场的冲击有限,,在经历了过去两个月同业存单的冲量后,最近同业存单开始量价齐跌。”上述城商行人士对证券时报记者表示。

  华创证券债券分析师屈庆认为,。具体来看,一是负债端同业存单的发行将受到更严格的管理,未来发行规模将被动下降;二是委外投资的资产端将严格执行穿透管理,表外理财的资产端将进一步“表内化”管理;;四是债券投资的杠杆操作将受到严格管理。

,未来会有更多银行压缩同业链条,资产端也将同步承受抛压,近期银行委外产品已经出现收缩趋势,这对债市来说是利空。”屈庆说。

  最新三违反三套利自查报告模板三

  4月20日以来,、空转套利、关联套利”(以下简称“三套利”)行为专项治理工作的通知精神,按照总行、省分行相关工作要求,我行高度重视,周密安排,组织全行各部室条线认真开展“三套利”行为自查。

  高度重视,加强领导。、防控金融风险、规范稳健发展、促使银行业回归本源、更好地服务实体经济的重要举措。该行高度重视,认真学习掌握通知精神,切实做好专项治理工作。成立了由行长周军任组长,副行长龚衢毅、蔡和富任副组长的 “三套利”行为专项治理工作领导小组,负责 “三套利”行为专项治理工作的统筹安排和部署。实行“一把手”负责制,加强组织领导,认真做好专项治理工作。

  多次召开专门会议,专题布置自查工作。周军要求各部室组织学习文件精神,提高思想认识,充分认识开展“三违反”行为自查的重要性和必要性,并对检查路径作出具体安排,由信贷与风险管理部牵头,各部室条线对照文件要求全面自查,汇总情况形成报告,加强信息披露,相互沟通协调,按规定时间报告省分行和银监部门。

  根据“三套利”行为专项治理工作要点,截至2016年末,该行各项业务经营稳健合规。经自查,内控合规情况良好,、空转套利、关联套利”等方面问题。总体评价,制度建设、合规管理、,有效防控各类风险,依法合规经营,持续稳健运营,全力服务国家战略和“三农”发展。

  经自查,在信用风险指标、资本充足率、流动性风险指标、宏观调控政策、风险管理政策、行业竞争、企业融资成本等七方面,。

  经自查,没有发现存在空转套利情况。除经办存贷款业务及同业存款业务外,未办理各种票据、理财及其他同业业务。在信贷业务方面,贷款均直接投向粮食加工企业实体及农业农村基础设施、水利设施、扶贫项目建设主体,贷款投向及实际贷款资金用途合规,没有发现通过多种业务使资金在金融体系内流转而未流向实体经济或通过拉长融资链条后再流向实体经济来获取收益的套利行为,

  经自查,在关联方授信、转移资产或提供其他服务、关联授信集中度控制、股权管理规定等三方面,没有发现存在关联套利情况。

  为贯彻“重服务、防风险、强协调、补短板、治乱象”工作方针,克服业务经营管理制度存在的漏洞和“牛栏关猫”现象,应当进一步深化合规文化建设,筑牢依法依规依章经营的制度基础和机制保障,消除风险管控盲区,切实做到令行禁止,着力打造“铁的信用、铁的制度、铁的纪律”,、不踩规章红线、不碰违法违规高压线”。继续采取行之有效的工作措施,,加强领导组织协调。树立依法经营、合规经营、安全经营创造效益的理念。,嵌入整个运行体系。紧盯关键制度、关键岗位、关键人员,加强薄弱环节、案件多发领域风险排查,防控套利行为发生。

  最新三违反三套利自查报告模板四

  为进一步防控金融风险,加强合规管理,稳健规范发展,内蒙古银行乌海分行组织开展了“三违反”“三套利”行为专项自查活动,加强组织领导,明确目标任务,确保治理实效。

  “三违反”“三套利”是指开展“违反金融法律、、违反内部规章”行为专项治理,、空转套利、关联套利”专项治理。

  内蒙古银行乌海分行成立了由“一把手”任组长,副行长和风险总监任副组长,各部门、支行负责人为成员的“三违反”“三套利”行为专项治理工作领导小组,负责组织部署全行专项治理工作。领导小组办公室设在风险管理部,负责自查具体方案的制定、协调沟通、会议组织以及汇总上报等工作。

  内蒙古银行乌海分行明确自查工作目标和安排,要求全行上下要充分认识到“三违反”和“三套利”行为的风险严峻性和违规性质的严重性,以此次检查为契机,全面梳理和完善业务流程和制度,从摸清风险底数出发,坚持问题导向、风险导向,紧盯重点业务、重点科目、重要环节,切实把此次“三违反”和“三套利”专项治理工作贯穿于风险防控工作中,彻底整顿规范各项业务秩序。对此次专项检查工作中发现的问题,内蒙古银行乌海分行将加大处置力度,严格内部问责,发现涉嫌违法犯罪的,坚决移送司法机关。对照检查内容,分行将检查任务具体分解到各部门、支行,要求按照检查任务的分配内容,充分讨论,各尽其责、加强联动,深入开展分管业务领域的自查工作,严格按照要求报告相关领域业务检查情况。

  内蒙古银行乌海分行高度重视此项专项治理工作,全面梳理各项内部制度,自我审视内部制度的全面性、完善性、合规性,填补制度空白;重点评估合规文化的塑造,确立合规意识;评估全面风险管理体系的建立和运行情况,提高分行金融服务实体经济的能力和水平。

  最新三违反三套利自查报告模板五

  银监会主席郭树清上任一月有余,。近日,、空转套利、关联套利”专项治理工作的通知》(下称《通知》)流出,要求银行对“三套利”自查,6月12日前报送自查报告,并在11月30日前完成问题整改。近期,,分析认为,。

  据悉,银监会3月底下发《通知》,主要针对同业、投资、理财业务等跨市场、跨行业交叉性金融产品存在的杠杆高、嵌套多、链条长、套利多等问题。

  所谓“三套利”,《通知》这样定义:;“空转套利”是指银行通过多种业务使资金在金融体系内流转,而未流向实体经济,或通过拉长融资链条后再流向实体经济来获取收益的套利行为;“关联套利”是指银行通过利用所掌握的关联方或附属机构资源,通过设计交易结构、模糊关联关系和交易背景等形式,。

  “总体来说,、打击资金空转套利的政策意图。”联讯证券研报认为,该文件更多是一种指导警示性的作用,,或者进一步等待具有更多细节的详细文件出台。

  “文件更多是对原有文件执行情况彻查的一个指导性纲领,银行和非银已经有所收敛,部分银行违规会受到影响,对市场更多是情绪上的打击,实际的影响有限。”

  “空转套利”是此次专项治理的重点内容之一,具体包括理财空转、同业空转等。

  对于理财“空转”,银监会要求银行自查是否存在以理财资金购买理财产品,非银机构利用委外资金进一步加杠杆、加久期、加风险,,利用同业理财购买本行同业存单等现象。

  《通知》明确,不得通过大量发行同业存单,甚至通过自发自购、同业存单互换等方式进行同业理财、委外、债市投资,导致期限错配,延长资金链条,使得资金空转套利,脱实向虚。 。”联讯证券首席宏观研究员李奇霖表示。

  “银行业要管好自己的员工、自己的业务和自己的资金。” 银监会强调。

  在4月7日的银监会新闻发布会上,银监会主席助理兼办公厅主任杨家才明确表示:,。”

,。,未来杠杆操作、同业扩张、。”华创债券认为。